Решения единственного акционера (участника)
1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческой организации) эмитента: Микрофинансовая компания "Быстроденьги" (Общество с ограниченной ответственностью)
1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц: 121087, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ФИЛЕВСКИЙ ПАРК, УЛ. БАРКЛАЯ, Д. 6, СТР. 5, ПОМЕЩ. 23П/4
1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента (при наличии): 1087325005899
1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента (при наличии): 7325081622
1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России: 00487-R
1.6. Адрес страницы в сети "Интернет", используемой эмитентом для раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=37993
1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение: 08.11.2023
2. Содержание сообщения
2.1.Фамилия, имя, отчество (последнее при наличии) или полное фирменное наименование (для коммерческой организации) либо наименование (для некоммерческой организации), место нахождения, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при наличии) и основной государственный регистрационный номер (ОГРН) (при наличии) единственного участника (лица, которому принадлежат все голосующие акции) эмитента: Полное фирменное наименование единственного участника эмитента:
Общество с ограниченной ответственностью «Санора-Рус» (адрес юридического лица (место нахождения): 119435, г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Хамовники, ул. Малая Пироговская, д. 14, стр. 1, этаж/помещ. 3/2 ИНН: 7325135420, ОГРН: 1157325001910.
2.2. Формулировки решений, принятых единственным участником (лицом, которому принадлежат все голосующие акции) эмитента:
1. Утвердить альтернативный способ подтверждения факта принятия решений участниками Общества и определить в качестве способа подтверждения принятия в будущем участниками Общества всех решений и состава участников Общества, присутствовавших при их принятии – подписание таких протоколов (решений) всеми участниками (участником) Общества.
Установить, что принятие единственным участником Общества решения и факт его принятия и подписания, подтверждается подписанием решения единственным участником Общества.
Установить, что факт принятия и подписания участниками/единственным участником Общества таких решений не требуется нотариального удостоверения, за исключением решений по нижеуказанным вопросам:
- изменение Устава Общества, утверждение новой редакции Устава;
- изменение адреса Общества;
- избрание единоличного исполнительного органа (за исключением переизбрания на новый срок), досрочное прекращение его полномочий, а также принятие решения о передаче полномочий единоличного исполнительного органа управляющему и утверждение такого управляющего;
- принятие решения о реорганизации и ликвидации Общества;
- создание филиалов и представительств Общества.
Все последующие решения об одобрении сделок, которые будет заключать Общество, будут приниматься вышеуказанным способом.
2. Одобрить заключение Обществом крупной сделки, а также в силу п.2 ч.1 ст.12 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» договоров залога прав требования по договорам гарантийного залогового депозита (далее – Договоры залога) с Публичным акционерным обществом «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (ИНН/КПП 7709129705/770901001, место нахождения: 109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д.27/35) (далее - Банк) в качестве обеспечения исполнения обязательств Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Турбозайм» (ИНН/КПП 7702820127/773001001, место нахождения: 121087, г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Филевский парк, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4) (далее – ООО МКК Турбозайм, Заемщик) по планируемому к заключению с Банком Договору об открытии кредитной линии № 274-2023/Л (далее – Кредитный договор), на следующих существенных условиях:
• Предметом Кредитного договора является предоставление Заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных Кредитным договором, кредита в форме кредитной линии с лимитом задолженности в размере 600 000 000,00 рублей (Шестьсот миллионов рублей 00 копеек).
• Открытие лимита задолженности осуществляется в дату заключения Кредитного договора.
• Срок действия кредитной линии: 12 (Двенадцать) месяцев с момента открытия лимита задолженности.
• Целевое использование кредитных средств:
- финансирование текущей деятельности, в том числе пополнение расчетного счета, открытого в Акционерном обществе «Тинькофф Банк» (ИНН 7710140679, ОГРН 1027739642281) № 40701810100000002183, для последующего предоставления займов физическим лицам;
- пополнение оборотных средств.
• Процентная ставка за пользование кредитными средствами устанавливается в размере 15% (Пятнадцать процентов) годовых.
Указанная процентная ставка может изменяться (увеличиваться или уменьшаться) Банком в одностороннем внесудебном порядке в течение срока действия Кредитного договора в следующих случаях (в следующем порядке):
а) в случае изменения размера Ключевой ставки Банка России, при этом:
- если изменение размера Ключевой ставки Банка России несущественное, то изменение может быть произведено на любое количество процентных пунктов, но не более, чем на количество процентных пунктов равное сумме: 5% (Пять процентов) годовых плюс количество процентных пунктов, на которые изменена Ключевая ставка относительно действующей в предыдущем периоде Ключевой ставки Банка России;
- если изменение размера Ключевой ставки Банка России существенное, то изменение может быть произведено на любое количество процентных пунктов, но не более чем на двукратный размер вновь установленной Ключевой ставки Банка России;
б) в случае изменения уровня ставок на рынке кредитных ресурсов, и/или изменений в законодательстве Российской Федерации, затрагивающих политику формирования процентных ставок и/или налогообложения, изменение может быть произведено прямо пропорционально изменению указанных ставок или на любое количество процентных пунктов (если повышение производится в связи с изменением законодательства Российской Федерации);
в) в случае включения Кредитного договора в программу субсидирования государственных органов Российской Федерации, Банка России, Корпорации МСП, органов субъектов Российской Федерации, Банк вправе снизить размер процентной ставки в пределах, установленных соответствующей программой. В случае прекращения такой программы в отношении Кредитного договора или исключения Кредитного договора из такой программы или не предоставления субсидий по такой программе в отношении задолженности по Кредитному договору, процентная ставка устанавливается в размере, действовавшем до изменения процентной ставки на основании настоящего пункта Кредитного договора.
г) в случае, если Заемщиком не исполнено любое из обязательств, указанных в п.п. 5.1.13, 5.1.14 – 5.1.27 Кредитного договора, то изменение может быть произведено не более чем на 3% (Три процента) годовых.
Если в последствии Заемщик исполнил обязательство, указанное в п.п. 5.1.13, 5.1.14 – 5.1.27 Кредитного договора, то Банк вправе в одностороннем внесудебном порядке понизить размер процентной ставки за пользование кредитом на такое же количество процентных пунктов, на которое было произведено увеличение в связи с неисполнением указанных обязательств, начиная с 1 (Первого) календарного дня месяца, следующего за месяцем, в котором данное нарушение будет устранено.
д) в случае, если Заемщиком не исполнено обязательство, указанное в п. 5.1.3.5 Кредитного договора, то изменение может быть произведено не более чем на 3% (Три процента) годовых.
Если в последствии Заемщик исполнил обязательство, указанное в п. 5.1.3.5 Кредитного договора, то Банк вправе в одностороннем внесудебном порядке понизить размер процентной ставки за пользование кредитом на такое же количество процентных пунктов, на которое было произведено увеличение в связи с неисполнением указанных обязательств.
При изменении процентной ставки согласно п. 2.3.1 Кредитного договора Банк уведомляет Заемщика о соответствующем изменении в порядке, установленном п. 8.2 Кредитного договора.
• Совокупный объем основного долга по всем действующим договорам и заключаемому Кредитному договору не должен превышать 600 000 000,00 рублей (Шестьсот миллионов рублей 00 копеек).
• Денежные средства в рамках кредитной линии выдаются траншами в свободном режиме при соблюдении лимита кредитной линии на основании переданного Заемщиком в Банк заявления. Срок транша составляет не более 88 (Восемьдесят восемь) календарных дней. Выдача транша осуществляется на расчетный счет Заемщика. На момент выдачи первого транша на расчетном счете Заемщика должно быть достаточно средств для уплаты процентов по первому траншу за первый календарный месяц.
• Уплата начисленных процентов осуществляется ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца пользования кредитными средствами и в момент полного погашения каждого транша и кредита в целом. Уплата процентов за первый календарный месяц по первому траншу осуществляется не позднее дня выдачи первого транша.
• С даты выдачи каждого транша в течение 5 (Пяти) рабочих дней Заемщик обязуется предоставлять в Банк отчеты и развернутые выписки со счетов кредитных организаций с отражением контрагентов, на которые были переведены полученные кредитные средства, содержащие информацию о расходовании полученных кредитных средств Заемщиком, целью которых было пополнение оборотных средств, а также выдачи займов физическим лицам.
• В случае нарушения Заемщиком порядка и сроков погашения кредита (транша), уплаты процентов за пользование кредитными средствами, денежных средств за обслуживание и сопровождение кредита (при наличии соответствующей платы) и иных плат, предусмотренных Кредитным договором, Банк вправе взыскать с Заемщика неустойку в размере 0,15% (Ноль целых пятнадцать сотых процента) от суммы просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.
• В случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства по предоставлению документов, предусмотренного п.п. 5.1.3.1 - 5.1.3.4 Кредитного договора, Банк вправе взыскать с Заемщика штраф в размере 2000,00 рублей (Две тысячи рублей 00 копеек) за каждый день неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства.
• В случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства по обеспечению предоставления документов, предусмотренного п. 5.1.3.5 Кредитного договора, Банк вправе по своему усмотрению либо изменить процентную ставку за пользование кредитными средствами на основании пп. «д» п. 2.3.1 Кредитного договора, либо взыскать с Заемщика штраф в размере 1 000,00 рублей (Одной тысячи рублей 00 копеек) за каждый день неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства.
• В случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства заключить и предоставить в Банк дополнительные соглашения о заранее данном акцепте, предусмотренного п. 5.1.6 Кредитного договора обязательства, Банк вправе взыскать с Заемщика штраф в размере 1 000,00 рублей (Одной тысячи рублей 00 копеек) за каждый день неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства.
• В случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства, предусмотренного п. 5.1.25 Кредитного договора, Банк вправе по своему усмотрению либо изменить процентную ставку за пользование кредитными средствами на основании пп. «г» п. 2.3.1 Кредитного договора, либо взыскать с Заемщика штраф в размере 100 000,00 рублей (Сто тысяч рублей 00 копеек) за каждый факт нарушения, но не более одного раза в календарный квартал.
Штраф уплачивается Заемщиком в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты направления Банком соответствующего уведомления Заемщику в соответствии с порядком, установленным п. 8.2 Кредитного договора.
• В случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства, предусмотренного п. 5.1.27 Кредитного договора, Банк вправе по своему усмотрению либо изменить процентную ставку за пользование кредитными средствами на основании пп. «г» п. 2.3.1 Кредитного договора, либо взыскать с Заемщика штраф в размере 100 000,00 рублей (Сто тысяч рублей 00 копеек) за каждый факт нарушения.
Штраф уплачивается Заемщиком в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты направления Банком соответствующего уведомления Заемщику в соответствии с порядком, установленным п. 8.2 Кредитного договора.
Договоры залога заключается на следующих существенных условиях:
• Сумма гарантийного залогового депозита: не более 600 000 000,00 рублей (Шестьсот миллионов рублей 00 копеек).
• Процентная ставка по гарантийному залоговому депозиту: 12% (Двенадцать процентов) годовых.
• Срок гарантийного залогового депозита: не более 89 (Восемьдесят девять) календарных дней.
• Порядок выплаты процентов по гарантийному залоговому депозиту: ежемесячно в последний рабочий день.
• В случае полного и надлежащего исполнения обязательств Заемщиком по Кредитному договору раньше установленного срока процентная ставка по гарантийному залоговому депозиту не меняется.
Балансовая стоимость активов Общества по данным бухгалтерской отчетности на 30.09.2023 составляет 2 962 846 397,28 рублей (Два миллиарда девятьсот шестьдесят два миллиона восемьсот сорок шесть тысяч триста девяносто семь рублей 28 копеек).
Заключение Договоров залога не относится к обычной хозяйственной деятельности Общества.
Договоры залога подлежат предварительному одобрению в силу п.2 ч.1 ст.12 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», так как размер сделок превышает 10% от балансовой стоимости активов Общества.
Договоры залога подлежат одобрению как крупная сделка в силу ст.46 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» от 08.02.1998 № 14-ФЗ, так как размер сделок превышает 25% от балансовой стоимости активов Общества.
3. Одобрить заключение Обществом крупной сделки, а также в силу п.2 ч.1 ст.12 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» договора поручительства № 274-2023/ДП/1 (далее – Договор поручительства) с Банком в качестве обеспечения исполнения обязательств ООО МКК Турбозайм по планируемому к заключению с Банком Кредитному договору, существенные условия которого указаны в п.1 настоящего Решения.
Срок действия поручительства устанавливается с даты подписания Договора поручительства и действует по «08» ноября 2027 года (включительно). При этом указанный срок поручительства может быть автоматически пролонгирован в соответствии с п. 2.3 Договора поручительства.
Заключение Договора поручительства не относится к обычной хозяйственной деятельности Общества.
Договор поручительства подлежит предварительному одобрению в силу п.2 ч.1 ст.12 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», так как размер сделки превышает 10% от балансовой стоимости активов Общества.
Договор поручительства подлежит одобрению как крупная сделка в силу ст.46 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» от 08.02.1998 № 14-ФЗ, так как размер сделки превышает 25% от балансовой стоимости активов Общества.
2.3. Дата принятия решений единственным участником (лицом, которому принадлежат все голосующие акции) эмитента: 08 ноября 2023 года.
2.4. Дата составления, номер и наименование документа, которым оформлены решения, принятые единственным участником (лицом, которому принадлежат все голосующие акции) эмитента: 26 июня 2023 года, Решение единственного участника Микрофинансовой компании «Быстроденьги» (Общество с ограниченной ответственностью) №08.
3. Подпись
3.1. Генеральный директор
Я.В. Ромашкин
3.2. Дата 08.11.2023г.